La mia filosofia è "Ogni ostacolo è una sfida da superare".

PERCHE’ FACCIO IL CONSULENTE FINANZIARIO?

“Non puoi prevedere il futuro ma puoi pianificare il futuro che vorresti”.

La soddisfazione più grande nel mio lavoro è aiutare i giovani e le famiglie con esigenze di vita diverse, a iniziare o migliorare un percorso al fine di raggiungere indipendenza economica e realizzare i progetti desiderati tutelandoli dagli errori finanziari per non vanificare i sacrifici fatti.

Gli Italiani hanno una forte propensione al risparmio, ma non sempre a ciò si affianca la consapevolezza necessaria per pianificare e organizzare al meglio il proprio futuro finanziario, soprattutto in giovane età.
Come loro coetanea capisco i timori e il procrastinare decisioni economiche che adesso sembrano lontane nel tempo, ma in realtà il nostro futuro si costruisce oggi iniziando un percorso di pianificazione con un professionista.

CHI SONO?
A proposito, mi chiamo Sofia.
Svolgo l'attività di Consulente Finanziario e Patrimoniale iscritta all’Albo dal 2010 e dal medesimo anno certificata EFPA (Attestazione Europea di aggiornamento professionale continuo e permanente nel tempo, basato su standard di qualità elevati).
Nel 2017 sono diventata CTU del Tribunale di Modena nella sezione dei Consulenti Finanziari.
Sono “figlia d’arte”, per me la consulenza finanziaria è un affare di famiglia!

Mamma di una bimba dal 2018. Il lavoro di genitore è forse il più difficile, perché non ci sono manuali che insegnino come si fa, non è possibile evitare ai propri figli di commettere errori, né farli diventare come si vorrebbe, ma è possibile preparare il terreno in cui farli crescere, ed esserci per aiutarli a superare gli ostacoli.

COSA FACCIO?

Accompagno le persone nelle scelte per il loro futuro, custodendone con cura e dedizione la fiducia nel gestire i patrimoni e i risparmi, con lo scopo di garantirgli il benessere. Mi occupo di Check-up finanziario, di Previdenza e Protezione con polizze vita e finanziarie.

Come consulente Widiba certificata alla norma internazionale di qualità (UNI ISO 22222), seguo un metodo di lavoro che consente un approccio preciso e personalizzato alla Pianificazione Finanziaria, che in termini semplici, significa dare un nome ai soldi.
Quindi è fondamentale saper rispondere alla domanda: “A cosa ti servono i soldi?”
Cioè questo vuol dire comprendere veramente i tuoi progetti di vita e tuoi obiettivi finanziari; suddividere le tue risorse attuali e prospettiche in diverse allocazioni (portafogli) caratterizzate da differenti profili di rischio e orizzonti temporali, finalizzate alla realizzazione dei progetti individuati.

Il monitoraggio nell’arco dell’intera vita (Life-Cycle investing) delle proprie scelte di investimento è fondamentale, sia per verificare l’aderenza all’evoluzione dei bisogni, sia per ribilanciare costantemente i capitali accantonati da utilizzare per realizzare dei tuoi obiettivi prefissati (fase di decumulo), mantenendo un adeguato tenore di vita e coerente nel tempo.

VANTAGGI PER IL CLIENTE?

1) Maggiore tutela e consapevolezza delle scelte finanziarie del risparmiatore.
2) Evitare le più grandi minacce finanziarie:
a) Il non decidere, con la conseguente erosione dei risparmi a fronte dell’inflazione. Perdita certa stimabile oggi di un 20% in 10 anni.
b) Entrare e uscire dai mercati per emotività nelle fasi di euforia in rialzo e nelle fasi di panico in ribasso, con conseguente mancata opportunità di guadagno nel lungo periodo.

E tu hai già pensato a come pianificare il tuo futuro? Sai come farlo?
Cosa ti costa? Assolutamente niente. Innanzi a tutto conosciamoci, il resto accadrà in maniera naturale!

Contattami, insieme sceglierai consapevolmente il percorso per il futuro tuo e per i tuoi cari.

Se vuoi, ecco il link diretto per l’apertura del conto corrente:
https://www.widiba.it/banca/online/it/aol/aperturaOnline?codiceCf=sofia.franciosi